Szybki kontakt: +48 881 330 330 | kontakt@sos-nieruchomosci.pl | Realizacja strony: IT Agencja
Korzyści z inwestowania w nieruchomości są liczne. Dzięki dobrze dobranym aktywom inwestorzy mogą cieszyć się przewidywalnym przepływem pieniężnym, doskonałymi zwrotami, ulgami podatkowymi i dywersyfikacją — a także można wykorzystać nieruchomości do budowania swojego statusu majątkowego.
Myślisz o inwestowaniu w nieruchomości? Oto, co musisz wiedzieć o korzyściach związanych z nieruchomościami i dlaczego nieruchomość jest uważana za dobrą inwestycję.
Przepływy pieniężne to dochód netto z inwestycji w nieruchomości po dokonaniu spłat kredytu hipotecznego i poniesieniu kosztów operacyjnych. Kluczową korzyścią z inwestowania w nieruchomości jest zdolność do generowania przepływów pieniężnych. W wielu przypadkach przepływ środków pieniężnych z czasem tylko się wzmacnia, gdy spłacasz swój kredyt hipoteczny – i budujesz swój kapitał.
Inwestorzy w nieruchomości mogą skorzystać z licznych ulg podatkowych i odliczeń, które mogą zaoszczędzić pieniądze w czasie podatkowym. Ogólnie rzecz biorąc, można odliczyć uzasadnione koszty posiadania, obsługi i zarządzania nieruchomością.
Inwestorzy w nieruchomości zarabiają na dochodach z wynajmu, wszelkich zyskach generowanych przez działalność gospodarczą zależną od nieruchomości. Wartość nieruchomości ma tendencję do wzrostu z czasem, a przy dobrej inwestycji możesz osiągnąć zysk, gdy nadejdzie czas sprzedaży. Czynsze również z czasem rosną, co może prowadzić do wyższych przepływów pieniężnych.
Spłacając hipotekę na nieruchomości, budujesz kapitał – aktywa, które są częścią Twojej wartości netto. A kiedy budujesz kapitał, masz dźwignię, aby kupować więcej nieruchomości i jeszcze bardziej zwiększać przepływy pieniężne i bogactwo.
Kolejną korzyścią z inwestowania w nieruchomości jest ich potencjał dywersyfikacyjny. Nieruchomości mają niską – a w niektórych przypadkach ujemną – korelację z innymi głównymi klasami aktywów. Oznacza to, że dodanie nieruchomości do portfela zdywersyfikowanych aktywów może obniżyć zmienność portfela i zapewnić wyższy zwrot na jednostkę ryzyka.
Dźwignia finansowa to wykorzystanie różnych instrumentów finansowych lub pożyczonego kapitału (np. zadłużenia) w celu zwiększenia potencjalnego zwrotu z inwestycji. Na przykład 20% zaliczki na kredyt hipoteczny zapewnia 100% wartości domu, który chcesz kupić — to jest dźwignia finansowa. Ponieważ nieruchomość jest aktywem materialnym i może służyć jako zabezpieczenie, finansowanie jest łatwo dostępne.
Zdolność nieruchomości do hedgingu inflacyjnego wynika z pozytywnej zależności między wzrostem PKB a popytem na nieruchomości. Wraz z rozwojem gospodarek popyt na nieruchomości powoduje wzrost czynszów. To z kolei przekłada się na wyższe wartości kapitału. Dlatego też nieruchomości mają tendencję do utrzymywania siły nabywczej kapitału poprzez przenoszenie części presji inflacyjnej na najemców i włączanie części presji inflacyjnej w postaci aprecjacji kapitału.
Jeśli chcesz inwestować w nieruchomości, ale nie jesteś gotowy, aby przejść do posiadania i zarządzania nieruchomościami, możesz rozważyć fundusz powierniczy ds. inwestycji w nieruchomości . Możesz kupować i sprzedawać notowane na giełdzie REIT-y na głównych giełdach. Wiele transakcji odbywa się z dużym wolumenem, co oznacza, że możesz szybko wejść i wyjść z pozycji. REIT-y muszą wypłacać inwestorom 90% dochodu, więc zazwyczaj oferują wyższe dywidendy niż wiele akcji.
Pośrednie inwestowanie w nieruchomości nie obejmuje bezpośredniej własności nieruchomości lub nieruchomości. Zamiast tego inwestujesz w pulę wraz z innymi, przy czym firma zarządzająca posiada i zarządza nieruchomościami lub posiada portfel kredytów hipotecznych.
Posiadanie nieruchomości może chronić przed inflacją na kilka sposobów. Po pierwsze, wartości nieruchomości mogą wzrosnąć powyżej stopy inflacji, prowadząc do zysków kapitałowych. Po drugie, czynsze za nieruchomości inwestycyjne mogą wzrosnąć, aby nadążyć za inflacją. Wreszcie, w przypadku nieruchomości finansowanych pożyczką o stałym oprocentowaniu względna kwota miesięcznych spłat kredytu hipotecznego będzie spadać z czasem.
Często główne miejsce zamieszkania nie jest uważane za inwestycję w nieruchomości, ponieważ jest używane jako dom. Niemniej jednak można zyskać na sprzedaży domu po cenie wyższej, niż za niego zapłacił. A jeśli tak się stanie, możesz być odpowiedzialny za płacenie podatków od tych zysków.
Pomimo wszystkich korzyści płynących z inwestowania w nieruchomości, istnieją wady. Jednym z głównych jest brak płynności (lub względna trudność w zamianie aktywów na gotówkę i gotówki na aktywa). W przeciwieństwie do transakcji na akcjach lub obligacjach, które można zrealizować w kilka sekund, zamknięcie transakcji na rynku nieruchomości może zająć miesiące. Nawet z pomocą brokera znalezienie odpowiedniego kontrahenta może zająć kilka tygodni pracy.
Mimo to nieruchomości są odrębną klasą aktywów, która jest łatwa do zrozumienia i może poprawić profil ryzyka i zwrotu portfela inwestora. Same nieruchomości oferują przepływy pieniężne, ulgi podatkowe, budowanie kapitału własnego, konkurencyjne zwroty skorygowane o ryzyko oraz zabezpieczenie przed inflacją. Nieruchomości mogą również wzbogacić portfel, zmniejszając zmienność poprzez dywersyfikację, niezależnie od tego, czy inwestujesz w nieruchomości fizyczne, czy fundusze inwestycyjne.
