Szybki kontakt: +48 881 330 330 | kontakt@sos-nieruchomosci.pl | Realizacja strony: IT Agencja
Miliarder Andrew Carnegie powiedział, że 90% milionerów zyskało swój majątek, inwestując w nieruchomości . Chcieliśmy wiedzieć: czy to nadal prawda? Czy inwestowanie w nieruchomości nadal jest dobrym pomysłem?
Według tych dziewięciu doradców, którzy zarobili miliony inwestując w nieruchomości, odpowiedź brzmi zdecydowanie tak.
„Kupowanie nieruchomości uczyniło mnie bogatym — głównie z konieczności, a nie z zamiaru. Kupiłem swoje pierwsze maleńkie studio po zebraniu kilku dolców, bo i tak musiałem gdzieś mieszkać.
Kilka lat później wartość studia podwoiła się, co dało mi wystarczającą ilość gotówki, aby wydać 50% na mieszkanie z jedną sypialnią. Wkrótce przekształciło się to w dwie sypialnie, potem w trzy sypialnie, aż w końcu wylądowałem w moim 10-pokojowym apartamencie na Piątej Alei w Nowym Jorku.
Kupno tego maleńkiego studia było najważniejszą decyzją, jaką podjąłem, ponieważ wciągnęło mnie do gry”.
— Barbara Corcoran , założycielka The Corcoran Group, prowadząca podcasty „Business Unusual”, sędzia „Shark Tank”
„Inwestowanie w nieruchomości to świetny pomysł, jeśli inwestujesz w to na dłuższą metę, a nie na szybki zwrot.
Najlepszym rozwiązaniem jest inwestowanie w nieruchomości mieszkalne, które przynoszą dochód z wynajmu przez cały rok. Upewnij się tylko, że rozumiesz wszystkie powiązane opłaty prawne i jesteś przygotowany na nieoczekiwane koszty”.
— Bethenny Frankel , przedsiębiorca, filantrop, założyciel Skinnygirl i BStrong .
„Nieruchomości są prawdziwe i zawsze dobrym pomysłem jest lokowanie pieniędzy w realne aktywa. Ale niech mi będzie jasne: to nie znaczy, że wszystkie nieruchomości to dobry pomysł.
Kupuję tylko niektóre rodzaje nieruchomości, zazwyczaj wielorodzinne w ekskluzywnych lokalizacjach, które zapewniają stały przepływ gotówki i duży potencjał do przyszłej aprecjacji.
Trzymam się z dala od obszarów o niskich dochodach i domów jednorodzinnych. Ale nawet te aktywa są prawdopodobnie lepszym miejscem do przechowywania pieniędzy niż pozwalanie na deprecjację gotówki, gdy siedzisz w banku!”
— Grant Cardone , ekspert ds. sprzedaży, autor bestsellerów New York Times .
„Większość milionerów, których znam, zarobiła więcej pieniędzy na posiadaniu nieruchomości niż jakakolwiek inna inwestycja. Nieruchomości stale zwiększają swoją wartość w czasie i przewyższają inne inwestycje.
Ponadto nie jest tak podatny na krótkoterminowe wahania, jak rynek akcji. Otrzymujesz materialny, użyteczny zasób, niezależnie od tego, czy wynajmujesz mieszkanie lub budynek komercyjny w celu uzyskania dochodu, czy kupujesz dom. A także ulgi podatkowe dla nieruchomości inwestycyjnych.
Zawsze jest dobry moment na zakup nieruchomości. W rzeczywistości prawdziwe bogactwo powstaje przez kupowanie, podczas gdy wszyscy inni sprzedają i na odwrót. Podczas gdy wiele osób mówi o recesji, rynek jest silny, a ceny i transakcje rosną.
W niektórych dzielnicach wynajęcie mieszkania z jedną sypialnią może dziś kosztować 5000 dolarów miesięcznie, ale można kupić dom za milion dolarów, płacąc jedynie 4000 dolarów miesięcznie raty kredytu hipotecznego. A stawka jest stała na 30 lat — najlepszy rodzaj kontroli czynszu.
Więc dlaczego miałbyś wynajmować? Poza tym, jeśli wynajmujesz swoją nieruchomość komuś innemu, możesz pokryć swój kredyt hipoteczny lub lepiej.
— Peter Hernandez , prezes Regionu Zachodniego w Douglas Elliman, założyciel i prezes Teles Properties
„Nieruchomości są aktywami bankowymi, więc zawsze możesz je wykorzystać. To również nie wiąże dużo gotówki. Możesz odłożyć zaledwie 10% i wykorzystać pieniądze banków, aby zwiększyć swoją inwestycję. Przy tak niskich stopach procentowych to jak darmowe pieniądze.
W przeciwieństwie do giełdy, gdzie wiele czynników jest poza Twoją kontrolą, Twoja inwestycja nie może zniknąć z dnia na dzień. Możesz także budować swoje bogactwo dzięki doskonałym stopom zwrotu i ulgom podatkowym.
Jedynymi osobami, które tracą pieniądze na nieruchomościach, są ci, którzy kupili na szczytach rynku i sprzedali w niewłaściwym czasie lub zabrali ze swojego domu zbyt dużo kapitału, nie pozostawiając marży przy sprzedaży. Często potrzeba czasu, aby zobaczyć duże uznanie, ale jeśli utrzymasz swoją inwestycję, to zrobisz.
— Dottie Herman , dyrektor generalny Douglas Elliman , imperium pośrednictwa w obrocie nieruchomościami, którego roczna sprzedaż przekracza 27 miliardów dolarów.
„Nieruchomości to zawsze świetna inwestycja, ponieważ masz więcej opcji niż w przypadku innych rodzajów inwestycji.
Jeśli inwestujesz w akcje, obligacje lub ofertę prywatną, Twój sukces jest całkowicie zależny od czynników pozostających poza Twoją kontrolą. Twoje opcje to co najwyżej wstrzymanie lub sprzedaż. Z nieruchomościami masz nieograniczone możliwości.
Możesz kupić dom z zamiarem przewrócenia go, a następnie wynająć, jeśli rynek skręci na południe. Jeśli kupisz wynajem, który znacznie zyskuje na wartości, możesz go sprzedać. Nieruchomości można refinansować, odnawiać i zmieniać strefę. Możesz go rozbudować, wydzierżawić, podzielić lub dodać do niego działki.
To tylko kilka z twoich opcji. Ta elastyczność jest jednym z powodów, dla których stworzyła więcej milionerów niż jakakolwiek inna klasa aktywów”.
—Daniel Lesniak, założyciel Orange Line Living , broker w Keri Shull Team , współzałożyciel firmy coachingowej na rynku nieruchomości HyperFast Agent , autor „The HyperLocal, HyperFast Real Estate Agent”
„W przypadku nieruchomości istnieje szansa na większe i bardziej spójne zwroty niż w przypadku innych inwestycji. Kiedy nieruchomość jest budowana, dzieje się tak dlatego, że grupa ludzi widzi populację wystarczająco dużą, aby to usprawiedliwić.
„Sama liczba nowych nieruchomości każdego roku jest świadectwem rozwijającego się rynku nieruchomości. Podaż podąża za popytem, a popyt wciąż rośnie. Populacje prawie nigdy nie maleją, dlatego zapotrzebowanie na mieszkania rośnie z roku na rok.
Rośnie zwłaszcza rynek mieszkań wielorodzinnych. Ponieważ mieszkania stają się bardziej atrakcyjne, ludzie rzadziej kupują domy. Z mieszkaniami wielorodzinnymi z biegiem czasu nadal generujesz coraz większe dochody.
Gdy nieruchomość się ustabilizuje, możesz zbierać zwroty dla swoich inwestorów, dopóki nie zdecydujesz się na sprzedaż. Istnieje również zapotrzebowanie przez cały rok, gdziekolwiek jesteś”.
— Robert Martinez, założyciel i dyrektor generalny Rockstar Capital , firmy inwestującej w nieruchomości, która zarządza aktywami o wartości ponad 330 milionów dolarów, prowadzi podcast „The Apartment Rockstar” .
„Wiele firm pojawia się i znika, ale jest jedna rzecz, której zawsze będziemy potrzebować: ziemia.
Istnieje nieodłączny popyt na nieruchomości, niezależnie od tego, czy ziemia wytwarza produkt taki jak kawa, czy jest domem dla mieszkania lub powierzchni handlowej; więc zawsze będzie to dobra inwestycja. Bez względu na rodzaj prowadzonej działalności, potrzebujesz ziemi.
Inwestowanie w nieruchomości pozwala chronić siebie i swój majątek. Podczas gdy rynek nieruchomości rósł i spadał, nigdy nie spadał. Porównaj to z chwilą upadku Wall Street lub walutami, które nie są poparte niczym namacalnym.
Z biegiem czasu zawsze uzyskasz wartość z nieruchomości, które przynoszą dochód – na przykład farmy kawy. Jeszcze lepiej, jeśli wybierzesz nieruchomość o nieodłącznej wartości, taką jak lokalizacja na Times Square.
—Marcello Arrambide, założyciel Day Trading Academy , współzałożyciel SpeedUpTrader , firmy finansującej aspirujących daytraderów.
Korzyści z inwestowania w nieruchomości są liczne. Dzięki dobrze dobranym aktywom inwestorzy mogą cieszyć się przewidywalnym przepływem pieniężnym, doskonałymi zwrotami, ulgami podatkowymi i dywersyfikacją — a także można wykorzystać nieruchomości do budowania swojego statusu majątkowego.
Myślisz o inwestowaniu w nieruchomości? Oto, co musisz wiedzieć o korzyściach związanych z nieruchomościami i dlaczego nieruchomość jest uważana za dobrą inwestycję.
Przepływy pieniężne to dochód netto z inwestycji w nieruchomości po dokonaniu spłat kredytu hipotecznego i poniesieniu kosztów operacyjnych. Kluczową korzyścią z inwestowania w nieruchomości jest zdolność do generowania przepływów pieniężnych. W wielu przypadkach przepływ środków pieniężnych z czasem tylko się wzmacnia, gdy spłacasz swój kredyt hipoteczny – i budujesz swój kapitał.
Inwestorzy w nieruchomości mogą skorzystać z licznych ulg podatkowych i odliczeń, które mogą zaoszczędzić pieniądze w czasie podatkowym. Ogólnie rzecz biorąc, można odliczyć uzasadnione koszty posiadania, obsługi i zarządzania nieruchomością.
Inwestorzy w nieruchomości zarabiają na dochodach z wynajmu, wszelkich zyskach generowanych przez działalność gospodarczą zależną od nieruchomości. Wartość nieruchomości ma tendencję do wzrostu z czasem, a przy dobrej inwestycji możesz osiągnąć zysk, gdy nadejdzie czas sprzedaży. Czynsze również z czasem rosną, co może prowadzić do wyższych przepływów pieniężnych.
Spłacając hipotekę na nieruchomości, budujesz kapitał – aktywa, które są częścią Twojej wartości netto. A kiedy budujesz kapitał, masz dźwignię, aby kupować więcej nieruchomości i jeszcze bardziej zwiększać przepływy pieniężne i bogactwo.
Kolejną korzyścią z inwestowania w nieruchomości jest ich potencjał dywersyfikacyjny. Nieruchomości mają niską – a w niektórych przypadkach ujemną – korelację z innymi głównymi klasami aktywów. Oznacza to, że dodanie nieruchomości do portfela zdywersyfikowanych aktywów może obniżyć zmienność portfela i zapewnić wyższy zwrot na jednostkę ryzyka.
Dźwignia finansowa to wykorzystanie różnych instrumentów finansowych lub pożyczonego kapitału (np. zadłużenia) w celu zwiększenia potencjalnego zwrotu z inwestycji. Na przykład 20% zaliczki na kredyt hipoteczny zapewnia 100% wartości domu, który chcesz kupić — to jest dźwignia finansowa. Ponieważ nieruchomość jest aktywem materialnym i może służyć jako zabezpieczenie, finansowanie jest łatwo dostępne.
Zdolność nieruchomości do hedgingu inflacyjnego wynika z pozytywnej zależności między wzrostem PKB a popytem na nieruchomości. Wraz z rozwojem gospodarek popyt na nieruchomości powoduje wzrost czynszów. To z kolei przekłada się na wyższe wartości kapitału. Dlatego też nieruchomości mają tendencję do utrzymywania siły nabywczej kapitału poprzez przenoszenie części presji inflacyjnej na najemców i włączanie części presji inflacyjnej w postaci aprecjacji kapitału.
Jeśli chcesz inwestować w nieruchomości, ale nie jesteś gotowy, aby przejść do posiadania i zarządzania nieruchomościami, możesz rozważyć fundusz powierniczy ds. inwestycji w nieruchomości . Możesz kupować i sprzedawać notowane na giełdzie REIT-y na głównych giełdach. Wiele transakcji odbywa się z dużym wolumenem, co oznacza, że możesz szybko wejść i wyjść z pozycji. REIT-y muszą wypłacać inwestorom 90% dochodu, więc zazwyczaj oferują wyższe dywidendy niż wiele akcji.
Pośrednie inwestowanie w nieruchomości nie obejmuje bezpośredniej własności nieruchomości lub nieruchomości. Zamiast tego inwestujesz w pulę wraz z innymi, przy czym firma zarządzająca posiada i zarządza nieruchomościami lub posiada portfel kredytów hipotecznych.
Posiadanie nieruchomości może chronić przed inflacją na kilka sposobów. Po pierwsze, wartości nieruchomości mogą wzrosnąć powyżej stopy inflacji, prowadząc do zysków kapitałowych. Po drugie, czynsze za nieruchomości inwestycyjne mogą wzrosnąć, aby nadążyć za inflacją. Wreszcie, w przypadku nieruchomości finansowanych pożyczką o stałym oprocentowaniu względna kwota miesięcznych spłat kredytu hipotecznego będzie spadać z czasem.
Często główne miejsce zamieszkania nie jest uważane za inwestycję w nieruchomości, ponieważ jest używane jako dom. Niemniej jednak można zyskać na sprzedaży domu po cenie wyższej, niż za niego zapłacił. A jeśli tak się stanie, możesz być odpowiedzialny za płacenie podatków od tych zysków.
Pomimo wszystkich korzyści płynących z inwestowania w nieruchomości, istnieją wady. Jednym z głównych jest brak płynności (lub względna trudność w zamianie aktywów na gotówkę i gotówki na aktywa). W przeciwieństwie do transakcji na akcjach lub obligacjach, które można zrealizować w kilka sekund, zamknięcie transakcji na rynku nieruchomości może zająć miesiące. Nawet z pomocą brokera znalezienie odpowiedniego kontrahenta może zająć kilka tygodni pracy.
Mimo to nieruchomości są odrębną klasą aktywów, która jest łatwa do zrozumienia i może poprawić profil ryzyka i zwrotu portfela inwestora. Same nieruchomości oferują przepływy pieniężne, ulgi podatkowe, budowanie kapitału własnego, konkurencyjne zwroty skorygowane o ryzyko oraz zabezpieczenie przed inflacją. Nieruchomości mogą również wzbogacić portfel, zmniejszając zmienność poprzez dywersyfikację, niezależnie od tego, czy inwestujesz w nieruchomości fizyczne, czy fundusze inwestycyjne.
